誤區(qū)1 “理財就是投資。”

　　財和投資是兩個不同的概念，簡單地說，投資的目的是回報，理財卻包括計劃、管理、以及解決財務(wù)問題。但二者的關(guān)系密切，投資是理財?shù)男袨橹�一，理財�?guī)劃中的現(xiàn)金缺口一般必須經(jīng)由投資獲得來銜接，故理財涵蓋投資。只投資不規(guī)劃是不科學的。

誤區(qū)2“理財無需求助他人�！�

　　由于自己在投資方面有些經(jīng)驗或知道一些所謂的消息，因此以為自己投資賺錢就是理財。實際上，由于對投資工具的不擅長和盲目聽信小道消息而導(dǎo)致投資虧損的案例可謂層出不窮。
　　事實上，投資理財就是專業(yè)性很強的工作。理財規(guī)劃需要掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，因此需要經(jīng)過專門的培訓(xùn)并且具有相當?shù)膶嶋H操作經(jīng)驗。受各種條件的制約，多數(shù)人通常不具備這方面的經(jīng)驗和能力，因此在國際上，理財專業(yè)化已經(jīng)成為了共識。

誤區(qū)3 “委托朋友理財更安全�！�

　　很多人投資理財更喜歡聽信朋友的建議，甚至僅僅因為是朋友關(guān)系，就把財產(chǎn)委托給朋友去打理，殊不知，這其中蘊含著很高的風險。首先，投資理財更應(yīng)該尋求專家?guī)椭�，其次，接受理財服�?wù)應(yīng)該簽訂符合法律規(guī)范的合同或協(xié)議，否則很難保障自己的權(quán)益。

誤區(qū)4“理財就要追熱點�！�

　　很多人在理財時喜歡盲目跟風，看到別人炒股賺了錢就去炒股，看到別人做期貨賺了錢又去做期貨。事實上，不同的人有不同的財務(wù)狀況，風險偏好，財務(wù)目標，這些都決定了適合別人的理財方案不一定適合您。而一個專業(yè)的理財規(guī)劃師可以根據(jù)您的具體情況為您量身定做理財方案，選擇合適的投資品種和投資比例。

誤區(qū)5“只要買“好產(chǎn)品”就能理好財”

　　有的人認為房地產(chǎn)投資風險最小，因些就把大部分資金用于買房，也有的人認為基金收益很高，就買了大量基金。諸如此類孤注一擲的投資方式都是缺乏資產(chǎn)配置概念的表現(xiàn)。事實上，理財規(guī)劃就是通過資產(chǎn)配置控制風險，實現(xiàn)財務(wù)目標。
此處，部分金融機構(gòu)從自身利益出發(fā)，在推銷金融產(chǎn)品時往往有意無意地回避資產(chǎn)配置問題，也是導(dǎo)致出現(xiàn)此類現(xiàn)象的原因。為了避免此類問題，在國外，完全站在客戶角度的獨立第三方天理財機構(gòu)大量出現(xiàn)并且已成為了理財巿場的主角。