在我國，隨著金融服務業(yè)的發(fā)展，金融機構不斷推出產(chǎn)品創(chuàng)新和服務創(chuàng)新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構由“產(chǎn)品為中心”向“客戶需求為中心”的服務模式的轉型中，其個人理財業(yè)務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業(yè)的個人理財規(guī)劃師及對其從業(yè)人員進行專業(yè)的理財培訓。

　　據(jù)《證券時報》的數(shù)字，在過去6年中,中國理財業(yè)務每年的市場增長率達到了18%，2005年我國理財市場規(guī)模將達到250億美元。

　　與此相對比的是，我國理財規(guī)劃人才短缺。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專業(yè)管理，而在美國，大約58%的家庭得到了專業(yè)管理。因此，理財規(guī)劃師將成為今后炙手可熱的新興職業(yè)。

　　目前，我國保險業(yè)、銀行業(yè)等領域的理財規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般也都在10萬元人民幣以上。